2010年2月12日

Interactive Brokers 開戶教學(6)

聲明事項:


1、本文純粹為分享開戶經驗,對於相關文字/畫面內容之最終解釋權屬於 IB公司及附屬機構或所屬人員。對於本文之認知差異所造成之損失概予本人無關。


2、本人與IB公司及附屬機構或所屬人員無關。


3、本文不涉及任何招攬、推介或誘導開戶之行為,有任何疑義應直接接洽 IB公司及附屬機構或所屬人員。


接下來進入第三階段-匯款啦.... 不過在此之前會讓你填一份確認書。沒問題的話就通通填上確認吧。


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接下來要選擇基準幣別 (Base Currency) 了。對於 現金帳戶來說基準幣別就是能交易的商品計價幣別,對於保證金帳戶來說就是相關資金的收付計價單位。


IB 目前接受 【美金】【澳幣】【英鎊】【加幣】【歐元】【港幣】【日圓】【墨西哥披索】【瑞典幣】【瑞郎】等貨幣。


選擇完成後,按下 Continue 進入下一步。


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接下來就要選擇 資金轉入方式。一般都是選擇 Wire Transfer (電匯)。


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點開電匯選項之後,按下 Select 確認。


018-Page14-01.jpg


接下來會出現匯款確認資料,你一定會覺得很奇怪,IB還沒告訴你要款行是哪一家、帳號是什麼? 要怎麼匯款?


別急,這時候先去你的外匯往來銀行 要一張【匯入匯款指示申請書】,因為你往來的銀行在國外可能沒有據點,所以資金往來一定是透過當地大型銀行代為處理。


以下是幾家銀行的美金匯款指示:


花旗台灣華南銀行玉山銀行合庫永豐中信銀一銀


以永豐的匯款指示為例,提供了三家 美元解款行(或是轉帳銀行,各種幣別的解款行會不一樣,請注意!! )


Sinopac WireTransfer.jpg


來到IB 匯款指示頁,輸入匯款金額書、幣別、解款行(如上面的 CITI BANK, N.A. NEW YORK)、你的往來銀行在該解款行的帳號(可省略)。


確認無誤後,按下 Confirm 繼續。


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接下來會出現匯款指示單,請按下 Print 將這張指示單印出來。 記下 標示欄位候去銀行匯款,並且在匯款單附言的地方輸入你的 IB帳號與姓名 (非常重要)。


如果你希望透過網路匯款,請順便辦理【網路銀行約定轉帳帳號設定】(請詢問銀行櫃台!!),以後每次匯款時 記得輸入 附言。 (每家系統可輸入字數不一,記得向該銀行確認字數是否足夠!!)


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接下來就等到款項入帳以啟用帳號啦~~~


P.S.: 1.開戶申請45天內必須確實匯足 最低開戶金額,否則帳戶將被取消!! 2.由於各家銀行之解款行收費差異,除非採用【全額匯達方式】,否則IB實際收到之匯款金額必定不等於原始匯款金額。請於入帳後到 IB 帳戶下檢查匯達金額。





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Interactive Brokers 開戶教學(5)

聲明事項:


1、本文純粹為分享開戶經驗,對於相關文字/畫面內容之最終解釋權屬於 IB公司及附屬機構或所屬人員。對於本文之認知差異所造成之損失概予本人無關。


2、本人與IB公司及附屬機構或所屬人員無關。


3、本文不涉及任何招攬、推介或誘導開戶之行為,有任何疑義應直接接洽 IB公司及附屬機構或所屬人員。


接下來這一頁,要輸入 W-8BEN表格,也就是稅務資料。 (如果你有美國籍,應該輸入W-9)


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由於大部分相關資料,已經由系統代入,所以省事很多。


在第3項,請選擇【Individual】。


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在第9項,選擇 【a】


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最後在下方輸入和【Signature】 相同的英文名字,再按 Continue 繼續。


011-Page07-04.jpg


這一頁為個人聲明事項,通常全部選 【NO】 就可以了,按 Continue 繼續下一步。


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這一頁為帳戶類型與投資經驗調查。


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第一部分,先選擇帳戶類型。


1、現金帳戶(Cash): 須有足夠金額才能進行特定商品交易。無法進行股票融券放空或是期貨當沖交易 (有些交易所規定帳戶必須達當日保證金之50%)。如果操作非基準貨幣商品,則必須透過換匯換成該商品計價幣別後才能交易,選擇權交易受限。每次交易後必須等待交割日後(依各交易所規定有所不同,如美股三天、美國選擇權一天、德股兩天) 才能動用資金。


2、普通保證金帳戶(Reg T Margin): 可以從事股票融資、融券、選擇權完整交易、期貨與期貨選擇權完整交易,亦可從事非基準貨幣之各商品交易而無須進行換匯。保證金之計算以個別商品分別計算後合計之。所有交易之資金於成交後立即收付,如資金低於維持保證金將立即強制平倉。(一般都是選擇此種帳戶)。


3、整戶保證金帳戶(Portfolio Margin): 基本特性同普通保證金帳戶,但保證金之計算是以總體部位之風險來進行衡量,亦即整戶風險保證金之概念(SPAN) ,因此得享有節省保證金之效果。帳戶需要維持10萬美金以上才能使用,低於10萬美金將自動以普通保證金帳戶計算保證金。



接下來於 STEP.2 填入各項資產價值與年度淨收入狀況。


淨資產價值 (Net Worth) 係指【資產減去負債之後的金額】(含動產/不動產/房貸/抵押貸款等)。


淨流動資產價值 (Liquid Net Worth) 係指【現金/股票/及其他易變現之資產價值】。


年度淨收入(Annual Net Income) 就是年度收入減去支出後的金額啦,如果你沒工作或是退休的話,要扣除過去的年度薪水。


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接下來請選擇投資目標。依不同選擇,交易商品之經驗要求也有差異。


再填這個之前,先來這邊看一下 各種商品交易的最低交額要求


IBTradingConfiguration.jpg


接下來就是看你要交易哪些商品,確定你的投資目標、淨資產價值與年度淨收入金額是否合乎要求就行啦。


要注意的是,各種商品所需之交易經驗與專業知識程度都不相同,如果你選擇商品之後,結果在 按下 Continue 之後系統提示錯誤的話,記得更改到合乎要求的程度。


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接下來就按下 Continue 進入下一步囉 ~~~


這一頁沒什麼,就是要你確認資料都已正確填寫且授權 IB 進行查證。沒問題的話就在下方打入你的英文名字(和左邊提示的一樣) 就可以按下 Continue 進入下一步。


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接下來還是類似的東西,看完約定書沒問題的話就在下方打入你的英文名字(和左邊提示的一樣) 就可以按下 Continue 進入下一步。


014-Page10.jpg


接下來這一頁,會將之前輸入的一些資料列出來,沒問題就按下 Continue 進入下一步。


015-Page11.jpg


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2、本人與IB公司及附屬機構或所屬人員無關。


3、本文不涉及任何招攬、推介或誘導開戶之行為,有任何疑義應直接接洽 IB公司及附屬機構或所屬人員。


又是一頁滿滿的資料,繼續奮戰吧!


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依序輸入出生日期、母親姓氏、婚姻狀態、扶養親屬人數、國籍,並確認你是否具有美國國籍(會影響到稅負)。


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婚姻狀態


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身分文件類別,記得輸入證件號碼。


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就業狀況: 請填入相關資料。


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010-Page06-02.jpg


輸入所得來源,所有比率加起來要等於 100%,各項目請輸入簡單描述。


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按下 Continue 進入下一頁。


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Interactive Brokers 開戶教學(3)

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2、本人與IB公司及附屬機構或所屬人員無關。


3、本文不涉及任何招攬、推介或誘導開戶之行為,有任何疑義應直接接洽 IB公司及附屬機構或所屬人員。


接下來這個畫面,要填的資料還真多。讓我們一步步的將各區塊完成。


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首先第一部分,請拿出你的護照,將名字和姓氏填上去。


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第二部分是地址,請打英文。不知道如何翻譯英文地址的話,請至 郵局網站查詢。


下方聯絡電話請至少提供一支,並加上區碼 (不含0) 。


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進入最後一部分,第一個問題是問你是否有其他通信地址。


接下來的 Security Question 則是當你忘記密碼要查詢時的安全問答選項。



最下方的Additional Information ,第一項是問你如何得知IB,可以隨便選。


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第二項是 問你如何完成開戶程序? 如果選擇 Sales Representative (業務代表) 的話, IB 會將你設為該業務代表之客戶,如果有問題可以直接EMAIL或是電話詢問該位業務代表。


009-Page05-05.jpg


目前 IB 香港的華人業務代表包括以下第 2.3.4 位 (第一位看起來就不像) 。


IB SalesList.jpg


最後一項,Promotion Code 是填入你的介紹人,當你交易達一定佣金後,對方可以得到獎勵金,這部分應該都不用輸入。


確認上述資料都輸入完成後,按下 Continue 繼續下一步吧 !!


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Interactive Brokers 開戶教學(2)

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2、本人與IB公司及附屬機構或所屬人員無關。


3、本文不涉及任何招攬、推介或誘導開戶之行為,有任何疑義應直接接洽 IB公司及附屬機構或所屬人員。


接下來就正式進入 註冊程序啦。


首先請輸入 五位英數字的 Username Prefix,也就是說你的正式 ID 會是 Username Prefix 加上三碼隨機產生的數字。


接下來的兩項都是輸入密碼,必須是不含空格的6~8位字元。


然後請輸入 EMAIL信箱並再次輸入以確認。以後就是透過這個信箱來收取相關文件囉。


最後要選擇你所在的國別,選完之後,還會跳出一個選項,問你是否為印度外僑? 大部分人當然都不是,請直接選擇 NO


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接下來,先在剛剛輸入的EMAI信箱收取IB寄來的認證信,內容應該是這樣 :


006-EMail.jpg


並於 Confirmation Number 欄位中 輸入 信中的五位數認證碼 (如前面例子的12345)。


接下來在 Customer Type 選擇 【Individual】。


006-Page02.jpg


下一頁會列出你的使用者 ID 和 帳號 (U開頭的一串數字 ),請將 帳號記下以供日後使用。


從現在開始,你可以隨時選擇畫面上方的 Logout 暫時離開,日後再由首頁 開戶選項的【完成帳戶申請】(Finish an Application) 登入來繼續開戶程序。


接下來按 Continue 繼續下一步。



接下來這個畫面會告訴你,已經完成開戶程序的第一步 (過了這麼久才完成第一個步驟 @@)


要完成開戶並進行交易,要完成開戶四個步驟加上帳戶設定三個步驟,總共有七個步驟。


上方的 Message Center 可以看到 IB 傳送給你的訊息,不過目前應該沒有訊息。


在右邊 Application Progress 選單下,可以顯示你目前完成哪些項目。


008-Page04Note2.jpg


直接按下畫面下方的 Continue,會問你是否同意 IB 合法取得並合理使用你的個人資料,按下 Accept 後再按下 Continue 繼續進行下一步。


008-Page04Note3.jpg


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Interactive Brokers 開戶教學(1)

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2 、本人與IB公司及附屬機構或所屬人員無關。


3 、本文不涉及任何招攬、推介或誘導開戶之行為,有任何疑義應直接接洽 IB公司及附屬機構或所屬人員。



除了 Treadestation (TS)之外,國外程式交易者常用的平台就是 Interactive Brokers (簡稱 IB) 了。


比起 TS 整合(綁定)程式交易與下單平台的方式,IB提供 TWS (Trader Workstation) API 以連接各家程式的方式有更大的彈性。


常見的 Multicharts/Owndata/MetaServer/Metastock/NinjaTrader/eSignal 通通支援TWS API (支援API連結之程式列表)


現在就一步一步來完成開戶作業吧。





首先先進入 IB 官方網站: 英文官網 簡體中文官網 (目前並未提供正體中文網站),點選開戶項目


(英文)




(簡體中文)





接下來就進入開戶的選項,左邊是開立個人帳戶使用的,至於右邊則是朋友與家庭顧問帳戶。


(英文)




(簡體中文)





下面的【個人帳戶申請說明 (Individual Instructions)】是讓你檢查開戶程序是否正確。


(英文)




(簡體中文)




選取【開始個人帳戶申請 (Start Individual Application)】。會出現以下畫面,接下來的訊息都是英文了。按下 Continue 進入下一步吧!!






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